• 廣州：逾2000人租售銀行卡被懲戒

記者11月11日從廣東省公安廳獲悉，廣東開展打擊“兩卡”專項行動以來，有2421人因出售出租出借銀行賬戶、個人銀行卡等失信行為被懲戒，他們將受到5年內只能使用現(xiàn)金消費，不能使用移動支付功能、不能注冊支付寶賬戶和開通微信支付等懲戒。

10月10日起，全國開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團伙為主要內容的“斷卡”行動。行動以來，廣東省公安部門共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰產團伙317個，搗毀犯罪窩點617個，現(xiàn)場查獲銀行卡6850余張、手機卡48880余張、公民個人信息109萬余條。

根據通報，廣東省打擊治理電信網絡新型違法犯罪廳際聯(lián)席會議辦公室先后約談了47家商業(yè)銀行網點、7個涉案重點縣區(qū)，核實關停高危電話號碼53萬余個，甄別并處理潛在涉詐風險對公銀行賬戶40萬余個、個人銀行賬戶20余萬個，公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業(yè)網點和行業(yè)“內鬼”。

• 成都懲戒非法開辦買賣銀行卡、電話卡人員1376名

成都警方嚴厲打擊販賣銀行卡、電話卡“兩卡”違法犯罪活動，今年10月啟動“斷卡行動”以來，全市已對204名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施，共打掉販卡團伙36個，繳獲銀行卡574張、電話卡5.4萬張。同時，成都警方聯(lián)合中國人民銀行成都分行、三大通信運營商，對首批1376名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”的人員實施懲戒措施，其中包含銀行卡懲戒1243人，電話卡懲戒133人。

據介紹，銀行卡方面的懲戒措施主要包括三個方面：

一是信用懲戒。中國人民銀行成都分行將相關信息納入金融信用基礎數據庫管理，在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請；

二是限制業(yè)務。5年內暫停相關單位和個人的銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能在購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款；

三是嚴管賬戶。銀行和支付機構5年內不得為相關單位和人員新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

在電話卡方面的懲戒措施上，對公安機關認定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網絡詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大通信運營商實施只保留1張電話卡，5年內不得辦理手機卡入網業(yè)務的懲戒措施。